来源:上海证券报

在受访的业内人士看来,基金一线调研直播丰富了以往的直播形式,是对投资者陪伴形式的一种创新。但对于基金公司而言,应当守住专业底线,为投资者提供真正有价值的信息。近几年越来越多的投资者借基入市,投资者陪伴是一件长期的事情,任重而道远


(相关资料图)

公募行业掀起一线调研直播热潮。近日,有的基金公司在沙漠直播,展示光伏企业一线的情况;有的基金经理在直播中分享调研养猪场的经历。这是营销新噱头,还是投资者陪伴新模式?在受访的业内人士看来,一线调研直播丰富了以往的直播形式,是对投资者陪伴形式的一种创新。但对于基金公司而言,应当守住专业底线,为投资者提供真正有价值的信息。同时,近几年越来越多的投资者借基入市,投资者陪伴是一件长期的事情,任重而道远。

争做调研直播

基金公司近期都忙着做一线调研现场直播。例如,天弘基金近日在某光伏产业基地进行了一场光伏主题直播,直播内容包括拆解光伏小车模型、光伏治沙、光伏惠农、光伏与投资等。

类似的案例还有很多。去年招商基金基金经理侯昊穿着矿工服、戴着安全帽直播讲解煤炭板块投资机会,直播间设在某煤炭上市企业。由于矿井里信号不好,下矿过程不能直播,便通过拍视频的方式分享具体情况。

此类直播取得了较好的效果,吸引了大量投资者关注,如“张圣贤进养猪场火了”登上了支付宝热议话题榜。“我以为自己能马上见到猪,结果却是一遍又一遍的病毒消杀流程。去的第一天根本没有见到猪。”富国中证农业主题ETF基金经理张圣贤在直播中分享了调研养猪场的经历。

在沪上某基金研究员看来,这种一线调研直播形式较为生动,对投资者来说有较强的新鲜感,所以较为吸睛。

“只要公众获取的信息和基金公司一致,且获得信息不涉及非公开信息,就不违规。”上述基金研究员表示,如果是真实详细的调研,投资者会有所收获。如果只是作秀,则属于浪费资源。“做这样一场直播成本往往较高,需要投入较多的人力和物力。”

遭遇审美疲劳

从上述一线调研直播情况来看,多数基金公司是为了推介旗下指数基金,参与直播的人也是基金公司旗下的指数基金经理。

“绝大多数基金公司还是把直播当作营销宣传的途径。”某基金行业观察人员直言,现在似乎形成了一种套路,权益市场表现较好的时候,基金公司直播时重点讲解旗下权益基金,市场震荡的时候,则重点讲解以稳健收益著称的固收基金。这在某种程度上导致了投资者审美疲劳。

从近期情况来看,基金公司直播力度依然较大,但投资者观看热度有所降温。道乐研究院最新数据显示,8月,共有129家机构在支付宝理财直播平台进行直播,直播场次合计1680场,平均每家机构月均直播13场,场均观看量为13.2万。从7月的相关数据来看,机构直播场次也接近1600场,场均观看量则为14.1万。和5月的16万场均观看量相比,下降得较为明显。

守住专业底线

在多位业内人士看来,基金直播具有即时性和互动性,丰富了投资者陪伴形式,但在创新陪伴形式的同时,基金公司也要守住专业的底线,应更多地输出专业知识,而不是靠噱头博眼球。

监管部门对此早有规定。2021年中国证券投资基金业协会发布《公募基金直播业务专题讨论会会议纪要》(下称《纪要》)。《纪要》建议,基金管理人在开展直播业务时应守住专业底线,并适当采取与直播内容相匹配的表现形式:一是直播内容为投资者教育或品牌宣传的,可以选择相对轻松活泼的形式,但不宜娱乐化;二是直播内容涉及基金产品宣传推介的,应注重体现基金行业专业性,严格遵守宣传推介相关法律法规。

基金销售只是一切的开始,客户陪伴是一项长期工作,越来越多的基金公司意识到投资者陪伴的重要性。

广发基金总经理王凡表示,应持续提升客户服务的深度,积极主动地向投资者传递专业、理性的声音,引导客户更加坚定地践行长期投资、理性投资。在市场波动调整阶段,积极做好投资者的沟通陪伴,减少非理性的赎回;在市场上涨、投资者情绪高涨的阶段,做好充分的风险揭示,避免投资者非理性追涨。

“中欧基金今年正式推出了副品牌‘中欧陪伴+’,不挂钩基金销售,通过直播、图文、短视频、超短视频等各种创新易懂的投教方式,在售前、售中、售后各个触点帮助投资者学习投资知识,防范风险,树立正确、理性的投资理念。”中欧基金总经理刘建平说。

推荐内容