近日，广东华兴银行佛山分行成功拦截一起电信诈骗案件，为客户挽回资金损失14万元，并与当地公安机关密切配合，协助抓捕1名涉诈可疑人员。“多亏了华兴银行的工作人员，才能挽回了我的损失，太感谢了！”客户庞先生激动的说。

(相关资料图)

事实上，这只是广东华兴银行切实贯彻落实《反电信网络诈骗法》与警银协作共享机制相关工作要求，积极防控涉赌涉诈等违法行为，构建和谐稳定的金融环境的一个缩影。

近年来，面对日趋严峻复杂的电信诈骗形势，广东华兴银行加强各渠道反电信网络诈骗宣传力度，强化员工反诈骗风险意识和识别手段，多措并举牢牢守住人民群众的“钱袋子”。截至目前，华兴银行已累计为客户挽回资金损失超214万元。

科技赋能，筑牢金融反诈安全底线

广东华兴银行针对反诈的难点，搭建“天威”智能数字化营运风险预警监控系统，实现对全行各类账户的风险监控。该系统支持各种场景的账户全生命周期管理，准确为账户类业务进行综合风险画像，为精细化风险控制提供决策支持。借助该系统，构建了对公、个人账户风险监测模型200多个，对各类账户实施全生命周期管理，切实落实账户管理主体责任，对模型命中的目标单位加强动态回访，化解风险，提升管理质量。

为进一步提升账户风险防控质效，在“天威”系统的基础上，推进账户全生命周期管理系统建设，引入机器学习、知识图谱等金融高科技手段，搭建账户全景视图，从“账户+业务”两个维度对客户的风险进行画像，实现对单位及个人账户开立、变更、使用和撤销环节等账户行为的风险识别和监测，以及对客户风险等级实施动态分类管理和处置，及时有效遏制账户业务风险。

联防联控，打造金融反诈安全屏障

广东华兴银行强化警银协同，根据人民银行、反诈中心、公安机关等部门提供的可疑账户数据、排查规则及相关线索，及时提炼行内和同业堵截可疑账户新特征、新变化，健全可疑账户监测指标体系，加强账户风险监测模型参数化管理。同时，加大与公安、通信等部门协作配合，及时对公安部门移送的涉案、可疑等风险账户进行管控；完善对接有权机关系统，积极向公安部门提供风险线索，为涉案人员抓捕和案件侦破提供助力，全面开展“断卡”行动，牢牢守住人民群众的“钱袋子”。

2022年，广东华兴银行通过现场劝阻、电话核实、弹窗警示、交易阻断等机制，查控涉赌涉诈账户223户，管控资金320万元；柜台成功堵截账户风险事件240起，其中识别断卡行动涉案人员并移送司法机关91起。由于在警银协作反诈过程中的突出表现，华兴银行各地分行在帮助客户阻断金融诈骗后，受到当地公安机关的表扬或感谢，对该行在打击治理电信网络新型违法犯罪方面的积极配合给予肯定。

加大宣传，提升金融反诈安全意识

广东华兴银行紧跟监管部门工作步伐，加大防范电信网络诈骗和跨境赌博防控宣传力度，旨在增强人民群众金融知识水平，切实提升人民群众防范金融风险能力。通过在网点张贴宣传海报、LED 屏滚动播放宣传标语、业务凭证加印提示性语言、自动机具播放提示性语音、进入社区宣传、开展讲座等多维度宣传方式，持续向群众揭露电信网络诈骗和跨境赌博的新型手法和危害，教育广大客户提高风险防范意识，灵活掌握应对措施。同时，要求网点工作人员对办理电子银行或转账汇款业务的客户进行风险提示，提醒员工日常工作中保持最后的警惕性，与客户形成合力，共同做好账户风险防控工作。

在华兴银行网点现场发现，工作人员利用网点厅堂、室外电子屏幕、室内海报、宣传单张等方式，持续加强对社会大众新型电信网络诈骗知识的宣传，不断提高社会公众的反诈意识，为保护人民群众金融财产的安全，创建和谐平安的金融生态环境继续努力。

接下来，广东华兴银行将紧跟监管部门工作步伐，以《反电信网络诈骗法》颁布为契机，持续加大反诈宣传力度，不断强化账户风险防控能力，赓续履行社会责任，切实做好客户“钱袋子”的守护者。